16世纪中期以后，城堡的居住功能逐渐下降的原因主要有以下几点：
军事技术的发展：随着火药和大炮的广泛使用，城堡的传统防御功能受到了挑战。新的军事技术使得城堡不再适宜居住，因为它们无法有效抵御大炮的攻击。城堡- 维基百科，自由的百科全书。
社会结构的变化：中世纪后期，教权开始向王权挑战，城堡在城市中的地位下降。贵族和领主开始离开城堡，转而居住在更舒适、更易于管理的地方。【围城的崩塌】古典至维多利亚时期欧洲城市规划历史进程。
经济因素：随着“金钱炮弹”的影响，即经济力量的崛起，贵族们更倾向于在城市中建立豪华的住宅，而不是居住在城堡中。欧洲城堡的兴衰轨迹：起于硝烟终于炮火--历史 - 人民网+。
居住环境的改善：城堡内部通常阴暗潮湿，不适合居住。随着建筑技术的进步，人们开始追求更舒适、更健康的居住环境，城堡逐渐被更现代的住宅所取代。
综上所述，军事技术的发展、社会结构的变化、经济因素以及居住环境的改善共同导致了16世纪中期以后城堡居住功能的下降。