为什幺尽管知道布莱克-舒尔斯模型有局限性，金融从业者仍依赖这个模型进行定价？
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Moonshot回答
尽管布莱克-舒尔斯模型（Black-Scholes Model）存在局限性，如假设股价遵循对数正态分布、市场无摩擦、无套利机会、以及波动率和利率是恒定的等，金融从业者仍然依赖这个模型进行定价的原因主要有以下几点：
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理论基础：布莱克-舒尔斯模型提供了一个坚实的理论基础，使得期权定价变得系统化和科学化。它是基于一系列数学推导得出的，这为金融衍生品的定价提供了一个可靠的起点。
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广泛应用：该模型自1973年提出以来，已成为金融行业广泛接受的标准工具。许多金融从业者和机构都熟悉这个模型，因此它在实践中得到了广泛的应用。
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计算简便：布莱克-舒尔斯模型提供了一个相对简单的公式来计算欧式期权的价值，这使得从业者能够快速地对期权进行定价。
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市场惯例：由于市场参与者普遍使用该模型，它已成为市场的一种惯例。即使存在局限性，从业者也倾向于使用它，以保持与市场的一致性。
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可调整性：尽管模型有其局限性，但它具有一定的灵活性，允许从业者根据实际情况对模型进行调整和优化，以适应不同的市场条件。
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风险管理：布莱克-舒尔斯模型不仅用于定价，还广泛应用于风险管理和投资策略中。它帮助金融从业者评估和管理与期权和其他衍生品相关的风险。
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教育和培训：由于其在金融教育和培训中的重要地位，许多金融从业者在学习期间就接触并熟悉了这个模型，因此在实际工作中继续使用它。
综上所述，尽管布莱克-舒尔斯模型存在局限性，但由于其理论基础坚实、广泛应用、计算简便、市场惯例、可调整性、风险管理以及教育和培训方面的原因，金融从业者仍然依赖这个模型进行定价。